Legal

Compliance y Cumplimiento Normativo

Última actualización: marzo 2026

En Digiti, el cumplimiento normativo no es una formalidad: es un pilar estructural. Nuestro compromiso con la regulación y las buenas prácticas es parte fundamental de nuestra arquitectura institucional.

Marco regulatorio

Digiti y sus subsidiarias operan bajo el marco normativo peruano aplicable a sus respectivas actividades:

Digiticapital opera en el mercado de factoring empresarial bajo la supervisión de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS)

Digitisystems provee infraestructura tecnológica cumpliendo con la normativa de protección de datos y seguridad de la información

Digiti S.A. como holding, mantiene estándares de gobierno corporativo alineados con las mejores prácticas del mercado

Prevención de lavado de activos

Mantenemos políticas y procedimientos de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT) conforme a la normativa de la SBS y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú). Esto incluye procesos de debida diligencia (KYC), monitoreo de operaciones y reporte de operaciones sospechosas.

Protección de datos personales

Cumplimos con la Ley N° 29733, Ley de Protección de Datos Personales, y su Reglamento. Los bancos de datos personales están inscritos ante la Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales. Para más detalles, consulte nuestra Política de Privacidad.

Código de ética y conducta

Todos los colaboradores, directivos y socios de Digiti están sujetos a nuestro Código de Ética y Conducta, que establece los principios y estándares de comportamiento esperados:

Integridad y transparencia en todas las operaciones

Prohibición de conflictos de interés no declarados

Confidencialidad de la información privilegiada

Trato justo y equitativo con todos los grupos de interés

Tolerancia cero frente a la corrupción y el soborno

Gestión de riesgos

Nuestro enfoque de gestión de riesgos es integral y abarca:

Riesgo crediticio: evaluación rigurosa y monitoreo continuo de la cartera

Riesgo operacional: controles internos, continuidad de negocio y ciberseguridad

Riesgo regulatorio: seguimiento proactivo de cambios normativos y adaptación oportuna

Riesgo reputacional: políticas de comunicación responsable y gestión de crisis

Canal de denuncias

Digiti pone a disposición un canal confidencial para reportar conductas contrarias a nuestro Código de Ética, irregularidades o posibles incumplimientos normativos. Las denuncias pueden realizarse de forma anónima y serán tratadas con total confidencialidad.

Para realizar un reporte, escriba a compliance@digiti.vc. Garantizamos protección contra represalias a quienes denuncien de buena fe.

El cumplimiento normativo no es un costo, es una inversión en sostenibilidad y confianza institucional.